中共重庆农村商业银行股份有限公司委员会
关于巡视整改进展情况的通报

按照市委统一部署，2018年11月13日至2019年1月28日，市委第四巡视组对重庆农商行开展了常规巡视。今年3月15日，市委巡视组向重庆农商行

反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、切实提高政治站位，坚决践行“两个维护”，把巡视整改作为一项重大政治任务抓紧抓实

农商行党委坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，把巡视整改作为重要政治任务，切实增强巡视整改的思想自觉、政治自觉和行动自觉，以坚决有力、务实有效的整改举措，不折不扣把各项整改任务落到实处。

（一）切实增强巡视整改政治自觉。农商行党委把深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作的重要论述和视察重庆重要讲话精神贯穿巡视整改全过程，全面落实市委书记陈敏尔在听取五届市委第三轮巡视综合情况汇报时的讲话精神和市委巡视反馈意见，从讲政治的高度抓紧抓好整改落实。在巡视反馈意见前，召开专题党委会成立巡视整改工作领导小组，由党委书记任组长，党委副书记、纪委书记任副组长，党委委员任成员，组织领导和统筹推进全行巡视整改工作。巡视反馈意见后，立即召开党委会、理论中心组学习、整改动员会等，坚决把巡视整改作为践行“两个维护”的试金石、树牢“四个意识”的重要标尺，坚决把思想和行动统一到中央、市委决策部署和巡视整改要求上来。

（二）坚决扛起巡视整改政治责任。农商行党委切实担负起巡视整改主体责任，逐条研究并审议通过《巡视反馈意见整改方案》，细化制定96条整改措施，建立问题清单、任务清单和责任清单，并建立整改计划、台账记录、按周反馈等工作机制。聚焦专项治理重点工作，单独成立领导小组，实行党委书记、行长双组长制，抽调业务骨干成立工作组和督导组同步推进，集中力量攻坚整改。层层压实分支机构党委整改责任，出台《分支机构党委落实巡视整改任务清单、责任清单》，明确工作重点、细化整改任务，确保责任落实到人上、任务细化到点上。通过建立“领导小组+专项小组+分支机构”的责任体系，全行上下齐抓共管、责任落地，形成了任务层层分解、责任层层落实、压力层层传导、工作层层到位的工作格局。

（三）坚持以上率下强化政治担当。农商行党委坚持从本级改起、从自身做起，班子带头讲政治、讲担当，率先垂范、主动担责，切实做到主动认领、深刻反思、彻底整改。党委书记刘建忠同志切实担负起整改第一责任人责任，主持召开7次党委会、12次整改领导小组会议研究部署整改工作、听取整改推进情况、督导线索处置工作等，约谈相关责任人23人次。其他班子成员结合分管工作，认真落实分管领域整改责任。4月9日，农商行党委召开巡视整改专题民主生活会，党委班子及班子成员对照巡视反馈意见，逐一主动认领问题，深刻开展批评与自我批评，提出49条批评意见，明确29条整改举措，进一步坚定推动巡视整改的决心。

（四）强化过程督导提升整改成效。农商行党委严格落实管党治党政治责任，加强巡视整改项目化、清单化管理，集中整改期间先后召开15次领导小组工作会议，按周更新整改工作台账，对进度缓慢、措施不实的及时督促提醒；班子成员分赴万州、黔江、綦江分片区对分支机构开展集中谈话，现场提出整改举措和要求，确保措施全面落地见效；将巡视整改与学习宣传贯彻习近平总书记视察重庆重要讲话精神结合起来，带头宣讲20场次，实现各级党组织全覆盖。同时，全力支持纪委强化监督执纪问责，配足纪检力量、推动“三转”工作，有效运用监督执纪“四种形态”实施问责，对460人次责任人进行了问责。

二、坚持问题导向，严格对标对表，确保高质量完成巡视整改任务

（一）坚决贯彻落实中央和市委决策部署

农商行党委深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，坚决学习贯彻习近平总书记视察重庆重要讲话精神，全面落实中央、市委各项决策部署，始终坚持把党的政治建设摆在首位，树牢“四个意识”，增强“四个自信”，坚决做到“两个维护”。

1.针对“深学笃用习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神有差距”的问题

一是持续加强理论学习。认真开展“不忘初心、牢记使命”主题教育，严格按照中央、市委统一部署，牢牢把握守初心、担使命，找差距、抓落实的总要求，细化制定实施方案，推动全体党员员工全面系统学、深入思考学、联系实际学，坚持问题导向、目标导向，确保取得扎扎实实的成效。优化党委理论中心组学习机制，制订年度学习计划，明确12个学习主题，习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神学习次数不低于总次数的2/3。修订《党委理论中心组学习办法》，健全中心发言人制度，将学习讨论和互动交流作为必备环节。截至5月末，农商行党委理论中心组学习5次，每位班子成员进行了交流发言，收集学习心得体会22篇。

二是开展学习贯彻习近平总书记视察重庆重要讲话精神专项行动。召开专题党委会，深入学习传达习近平总书记视察重庆重要讲话精神，研究部署相关贯彻落实措施23条，形成《深入学习贯彻习近平总书记视察重庆重要讲话精神工作方案》，列出高质量发展、加快改革创新等7个专项工作。将习近平总书记视察重庆重要讲话精神与2016年视察重庆重要讲话精神和2018年全国两会期间参加重庆代表审议团时的重要讲话精神一体学习、一体贯彻，各级党委开展宣讲宣传44场次，各级党组织累计学习478次。

三是督导基层党组织真学深学。扎实开展专题培训，以学习习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神为内容，集中轮训党务人员522人次。严格落实双重组织生活制度，班子成员对所在党支部主题党日活动方案、支部学习方案等严格审核把关，截至5月末参加支部学习44次。认真开展学习“回头看”，全面清理应学未学内容，班子成员所在的9个党支部全部完成补学，以上率下督导全行404个党组织完成补学。创新学习方式，按季印发学习参考目录，开展“学思践悟新思想 砥砺奋进新时代”主题征文活动，“学习强国”平台参学率100%，营造浓厚学习氛围。

2.针对“金融风险防范和服务脱贫攻坚着力不够”的问题

一是严格规范向市县级政府融资行为。严格按照监管要求，印发《关于进一步规范非标准化债权资产投资业务的通知》，明确“两个严禁”，严禁介入地方政府违规融资或违规担保，严禁以地方政府部门的应收债权作为非标准化债权类资产投资标的。完善常态化学习机制，加强对宏观政策、合规风险、法律知识等的研究，累计培训5期、462人次。建立定期检查制度，按季非现场检查与按年现场检查相结合，全面排查存量非标业务。针对投资标的涉及地方政府融资的4笔、24.4亿元，已全部收回；针对资金流向地方政府的2笔10亿元，落实专人高度关注、到期将全部收回。2018年以来，农商行非标投资严格按照相关监管文件执行，未新增标的涉及地方政府融资、资金流向地方政府的业务。

二是切实防范金融风险。坚持把防范化解金融风险放在更加突出的位置，加强不良贷款专项工作管理，设立资产经营管理部，完善保障机制，不断提升风险管理水平。强化考核激励，提高分支行资产质量在内部考核中的占比，开展村镇银行不良贷款专项考核，切实强化贷款管理、不良清收工作力度。针对3家村镇银行和3家分支行不良贷款偏高的问题，逐一制定不良贷款清降计划，通过贷款重组、诉讼、核销、转让等手段，资产质量管控成效明显。截至目前，全行不良贷款率1.26%，较年初下降0.03个百分点，低于重庆地区不良贷款率平均增幅0.05个百分点；村镇银行不良贷款率2.87%，低于全国村镇银行平均不良水平1.23个百分点。

三是加大金融助推脱贫攻坚力度。认真贯彻落实习近平总书记在解决“两不愁三保障”突出问题座谈会上的重要讲话精神，坚持在服务“三农”上打头阵、贴着心，以高度的政治责任感全力助推全市打赢脱贫攻坚战。加大政策指导力度，出台脱贫攻坚指导意见、金融扶贫专项考核方案等，明确要求新增金融服务优先满足深度贫困地区。加大产业扶贫力度，积极支持农村地区特别是贫困地区信贷需求，推广石柱辣椒、奉节脐橙、丰都肉牛等产业带头脱贫示范项目，帮助贫困地区实现持续稳定脱贫。加大普惠金融投入，持续推进城乡金融服务均等化，推动实施贫困地区网点装修，在18个深度贫困乡镇累计布放18台新型便民自助机具，修订《汽车移动金融服务管理办法》，加快金融流动银行车布放，优化手机银行、微信银行等现代化支付渠道，提高贫困地区金融服务便利度，实现了贫困地区普惠性金融基础设施全覆盖。

3.针对“对分支行违规向小微企业收取相关费用的监督有盲区”的问题

一是开展小微企业贷款相关收费专项清理。印发《关于进一步做好小微企业融资服务有关工作的通知》《关于进一步落实小微企业贷款相关收费减免政策的通知》，制定具体落实“七不准、四公开”“两禁两限”监管规定的工作方案，严禁乱收费等不规范经营行为。全面自查清理承诺费、资金管理费等情况，2016年至2017年少数分支行涉及违规收取的92.56万元承诺费，已全额退还小微企业。同时，给予17名责任人经济处罚2.1万元，并对小微金融业务部负责人进行提醒谈话。

二是加大小微业务的检查力度。将“是否违规对小微企业收费”纳入专项风险排查范围，加强对分支行落实监管政策、执行制度的检查督导，未发现有向小微企业违规收取承诺费和资金管理费的情况。

三是开展小微业务专题培训。围绕小微企业划型标准、政策要点、产品服务等内容，分批次开展集中培训3期、2000人次，有力提升小微客户经理团队业务素质。截至目前，全行小微业务贷款余额1280亿元、占全市的20%，客户数达12.5万户，扶持了全市50%的小微企业成长壮大。

4.针对“运用科技和产品创新推动银行高质量发展有差距”的问题

一是提升科技创新研发能力。开展3-5年IT规划项目，对标先进同业，明确未来系统建设、组织架构、人员能力等要求规划和实施路径。加大对云计算、大数据、人工智能、生物识别等新技术应用研究的投入力度，2019年将投入4.9亿元，未来三年将累计投入25亿元，2022年投入占比将达到3.04%。加大专业人才引进和培养力度，目前在编人员342人，未来三年将持续新增科技人员，预计至2022年总数超600人，占比超3.75%。

二是加快数字化转型步伐。主动适应金融科技发展趋势，实施创新驱动战略，明确智能化、平台化、数字化转型方向。在优化创新组织架构的基础上，建立健全创新管理体系，完善考核激励机制，探索敏捷开发机制，快速响应数字化转型的市场需求。打造“智慧银行”全新线上渠道，上线微银行、公司金融、直销银行、江渝信用卡等微信公众号，有效满足不同客群的线上交易需求。拓宽线上金融平台运用场景，引入人脸识别技术、SAS数据分析平台等，成功运用至柜面系统、线上产品、集中授权等场景，日均服务客户超7万人次，有力提升业务创新和服务能力。

三是增强创新产品市场竞争力。全面清理现有贷款产品，对8个贷款余额小于1000万元的产品实施后评估，采取优化产品、退出市场等措施进行全面整改。加强产品全生命周期管理，开展市场调研、渠道埋点、动态监测、宣传推广等工作，提升创新产品市场竞争力。今年新推出的首款自主研发的线上消费贷产品“渝快贷”，目前已授信9.4万人次，累计授信127亿元；成功推出T+0开放式净值型理财“渝快宝”，自5月29日上线以来销售额35亿元，得到市场广泛认同。

（二）严格落实意识形态工作责任制

农商行党委深入学习贯彻习近平总书记关于宣传思想工作的重要思想，进一步深化“五个认识把握”，加强对意识形态工作的全面领导，努力推动在建设具有强大凝聚力和引领力的社会主义意识形态上抓落实见成效。

5.针对“党委履行意识形态工作主体责任不够到位”的问题

一是切实履行意识形态工作主体责任。农商行党委严格落实意识形态工作责任制，将意识形态工作责任制落实情况列为对各分支机构党建考核的单独考核内容，分值占比从2%提高到10%。健全定期分析研判制度，及时发现和处置意识形态工作倾向性苗头性问题，确保意识形态安全。党委书记切实履行“第一责任人”责任，带头抓好意识形态工作，加强分析研判和督导，针对班子成员对意识形态工作责任制相关知识点掌握不准确的问题，逐一约谈班子成员、共9人次，主动了解班子成员对意识形态工作相关知识点的掌握情况和分管领域意识形态工作责任制落实情况。

二是加强正面教育引导。将意识形态工作相关精神、制度和规范性文件列入学习参考目录，纳入党委理论中心组学习、支部“三会一课”等学习，强化员工思想理论教育和价值引领，切实把社会主义核心价值观融入到生产经营全过程。组织开展意识形态工作专题讲座，强调部署有关分析研判、考核督导、审查备案等内容，培训123人次。对意识形态相关文件学习不及时、不全面问题，开展自查清理，建立学习台账，督导全行431个党组织全面学习掌握意识形态工作相关文件精神。

三是加强意识形态工作专项督导。建立专项督查机制，采取每半年定期报告、每季度现场督查、约谈等方式，层层压实各级党组织和党员干部意识形态工作责任。加强论坛场所管理，实行论坛、讲座等活动事前备案制度，坚持“一会一报”，今年以来审批备案论坛讲座20场次。持之以恒做好员工思想政治工作，进一步加强人文关怀和心理疏导，今年以来交心谈心220人次。

6.针对“班子成员履行意识形态工作责任意识不强”的问题

农商行党委切实把意识形态工作作为党的建设的重要内容，列入年度工作要点，纳入党建工作责任制，作为履职考核的重要依据，编印《意识形态工作材料汇编》，组织意识形态相关文件精神集中学习，切实增强班子成员责任意识。班子成员切实担负起意识形态工作领导责任，认真落实“一岗双责”要求，督导分管领域认真排查意识形态领域安全风险，建立风险台账，及时掌握和处置苗头性、倾向性问题，确保意识形态安全。严格落实定期汇报制度，将意识形态工作责任制落实情况作为每季度个人履责汇报、述责述廉、民主生活会的重要内容，对2018年度意识形态工作责任制落实情况均进行了报告。

7.针对“网络阵地建设和管理存在弱项”的问题

一是建立网络意识形态工作和管理机制。印发《网络意识形态工作责任制实施细则》，压实各级党委网络意识形态工作责任，建立健全网上重要情况通报制度、重大事项报告制度，完善网络舆情工作机制，坚持管用防并举，切实加强和改进网络意识形态工作。严格执行《关于规范重庆市党员干部网络行为的实施意见》，建立网络传播行为和网络活动负面清单，加强全行党员干部的网络行为教育、引导和管理，促进形成健康向上、风清气正的网络环境。

二是加强网络阵地建设。上线新门户网站，优化电脑端、手机端服务功能，完善门户网站、微信公众号、内刊平台等信息审核和发布流程，打造安全稳定的网络阵地。甄选168名政治信念坚定、知识面广、文字功底强的员工，加强网评员队伍建设，开展网评员队伍专题讲座，培训212人次，旗帜鲜明地开展网上舆论斗争，坚决捍卫网络意识形态阵地。

三是巩固壮大主流思想舆论。加强声誉风险管理，修订《声誉风险管理办法》等制度，细化完善舆情监测、处置台账，强化跟踪、分析和评估工作，今年以来负面舆情同比下降58%。加大正面宣传力度，通过主流媒体加强对习近平新时代中国特色社会主义思想和中央、市委决策部署的宣传，在《人民网》《重庆日报》等主流媒体进行正面宣传104篇次，积极利用网络阵地弘扬正能量。

（三）全面贯彻落实新时代党的组织路线

农商行党委深入学习贯彻全国及全市组织工作会议精神，认真践行新时代党的组织路线，进一步规范选人用人工作，切实加强组织体系建设，全面提升农商行党的建设和组织工作质量。

8.针对“未严格执行选人用人相关规定”的问题

一是加强制度建设。组织专题学习《党政领导干部选拔任用工作条例》《重庆市党政领导干部选拔任用工作有关事项报告实施办法（修订）》等13场次，准确掌握相关制度精神。对标对表中央、市委关于国企干部管理相关要求，修订完善《重庆农村商业银行高级管理人员管理办法》，提升制度规范性、适用性。

二是规范干部职数管理。严格落实中央、市委关于规范领导职数管理相关精神，合理设置干部职数，严格按核定的职数配备干部。全面清理规范超职数配备中层管理人员问题，针对5家分支行超职数配备2名正职、党委书记与行长分设的情况，倒查5名专职党委书记选任流程，形成书面倒查报告，并通过调整岗位进行规范。

三是从严把关干部提拔。坚持好干部标准，健全干部选任把关机制，从严掌握破格提拔干部。落实干部选任事项报告制度，根据管理权限，如实、及时向上级组织人事部门报告有关干部选任事项。针对前期破格提拔中干、未按规定报告相关干部提拔事宜问题，就涉及的3名中干选任流程进行倒查，查找“应报未报”原因，形成书面倒查报告。开展履职情况“后评估”，通过测评、访谈等方式对3名同志履职情况进行跟踪了解，对组织人事部门负责人、经办人进行了提醒谈话。

四是合理开展干部交流。坚持党管干部原则，优化干部交流机制，结合经营管理实际，把队伍建设、岗位需要与干部培养锻炼的规律、节奏有机结合起来，合理控制干部交流节奏、频次，从严掌握，集体讨论决定。对巡视反馈较短时间内频繁调整的19名中层管理人员进行清理，倒查交流调整程序，形成书面倒查报告。

9.针对“个别中层管理人员档案存在涂改”的问题

一是思想认识到位。坚持人事档案管理依规依法、全面从严，深入学习贯彻《干部人事档案工作条例》，持续优化人事档案管理机制，形成制度硬约束。举办专题培训班，培训102人次，通过政策法规培训、一对一辅导、分组讨论答疑等方式，进一步提高档案管理人员专业素养。

二是全面自查清理。针对巡视组指出的1名中层管理人员档案存在涂改问题，对全行中层管理人员干部人事档案开展全面自查清理，梳理问题类型，建立问题清单。制定调查核实方案，针对档案中出生日期存在涂改或记载不一致等问题，函询干部本人，赴相关机构深入调查，核实涂改情况。结合档案审核、调查核实情况，审慎分析研判涂改成因、是否得利等情况，坚持公平公正原则，准确认定，依规处理。

三是加强监督检查。通过现场抽查、集中督查等方式，查找分支机构干部人事档案审核管理存在的问题，及时督促整改，确保人事档案管理真实准确、完整规范。

10.针对“基层组织建设有待加强”的问题

一是全面提升党支部组织力。深入学习贯彻落实《党章》《中国共产党支部工作条例》，制定《组织生活会制度》《主题党日制度》《民主评议党员制度》等，严格落实党要管党、全面从严治党要求。弘扬“支部建在连上”光荣传统，下沉组织重心，深化服务功能，将总行党支部由15个调整为35个，对党员数量超过50人的支部全面清理、整改到位。健全党支部按期换届提醒督促机制，建立基层党组织换届工作台账，对任期届满的党支部，提前6个月进行书面提醒，严格组织程序和组织纪律，督导规范开展换届工作。其中，对直接由党员大会选举支部书记的17个党支部，重新选举进行整改规范；对2016年1月至2018年1月未召开支委会的43个党支部，严格规范、完成整改。制定党员发展计划，建立计划申报制、备案预审制和督促检查制，统筹做好党员发展工作，计划全年发展新党员120名，力争3年内实现基层党支部发展党员工作全覆盖。

二是强化党支部政治功能。完成金融租赁公司和村镇银行党建工作进章程，修订完善党委会、行办会等配套制度，将工作计划、办法制订、重大经营事项等纳入支委会研究范围，落实党支部按规定参与本单位重大问题决策。开展全面自查，未按规定参与重大问题决策的107个支部已全部整改到位。全面落实党支部的基本任务，深入基层党组织、企业、市场等，开展党的十九大和习近平总书记视察重庆重要讲话精神宣讲活动。扎实开展“基层党建推进年”行动，通过完善责任体系、健全制度机制、创新载体方式、促进融合结合、传导责任压力，全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设，把制度建设贯穿其中，以高质量党建促进高质量发展。

三是充分发挥党支部战斗堡垒作用。严格执行党的组织生活制度，认真开展“三会一课”、民主评议党员等活动，印发《关于深入开展支部主题党日的通知》，建立主题党日活动方案事前审批制度，坚决防止出现娱乐化、庸俗化倾向。其中，对原总行第十二党支部开展的主题党日活动未能突出党性教育的问题，对党务部门负责人进行了批评教育，并全面规范。开展重温入党誓词、过好政治生日、组织交心谈心、组织走访慰问、表彰先进典型的“五个一”组织生活活动，丰富组织生活形式，对组织生活形式单一的102个党支部全面进行了整改。坚持在窗口网点和服务一线开展“亮身份、亮职责、作表率”活动，在全行创建2700个党员先锋岗、820个党员责任区，结合业务经营深化开展“党员突击队”等创先争优活动，引导党员树牢服务意识，充分发挥先锋模范作用。

（四）严格落实中央八项规定精神

农商行党委深入贯彻落实中央八项规定精神和市委实施意见，进一步完善落实相关制度机制，不断营造风清气正的政治生态，为推动农商行全面从严治党和高质量发展提供坚强的纪律保障。

11.针对“存在违规乘坐飞机头等舱”的问题

一是全部清理到位。就巡视组指出的1名高级管理人员乘坐飞机头等舱问题，深入查找原因并进行了清理，目前已收回超标准报销资金4920元，并由党委书记进行了约谈。

二是强化制度建设。修订《农商行负责人履职待遇、业务支出管理办法》，印发《关于进一步明确差旅费标准的通知》，进一步明确了标准、流程及职责等，形成制度刚性约束，从源头杜绝超标准情况发生。

12-13.针对“存在违规公款吃喝、违规收送红包”的问题

在全行持续开展违规公款吃喝和违规收送红包自查自纠，强化纪委监督执纪问责，对相关问题线索进一步核实调查清楚后将从严问责。加强日常监督检查，在节假日、重要时间节点等，实行常态化的暗访与巡查，今年以来开展各类监督检查279次、覆盖704个机构，确保廉洁自律。密切关注隐形变异“四风”问题，集中5个月时间开展“四风”隐形变异和形式主义、官僚主义集中整治，全面排查清理突出问题。

14.针对“存在会议费用超标”的问题

对巡视组指出的总行1个部门会议费用超标问题，对该部门负责人、经办人进行提醒谈话，并给予经济处罚1500元。同时，成立专项工作组进行全面自查自纠，针对存在的问题，出台《关于加强财务支出审核有关工作的通知》，进一步细化规范报销流程和费用分类，建立报账审核和费用管理双重把关机制，切实加强会议费列支管理。

（五）压紧压实管党治党政治责任

农商行党委深入贯彻落实党的十九大和十九届中央纪委第三次全会、市委五届纪委第三次全会精神，不断增强管党治党政治意识，严格落实管党治党“两个责任”，扎实推动全面从严治党向纵深发展。

15.针对“党委履行主体责任不够严实”的问题

一是党委坚决扛起全面从严治党主体责任。严格按照中央、市委全面从严治党相关部署，出台《推进全面从严治党构建“1+N”工作体系的实施意见》，建立主体责任正负清单制度，明确农商行党委34项重点任务、分支机构党委20项重点任务，对落实主体责任实行清单化项目化管理。党委书记认真履行“第一责任人”责任，主持召开党委会、巡视整改领导小组会议、管理人员大会，研究部署党的建设、落实主体责任强化监督执纪、突出问题专项治理、巡视整改等工作，以上率下、示范带动主体责任落实落细。

二是层层传导责任压力。强化年度党建考核，将党建考核在考核中占比提高至20%，压紧压实各级党组织责任。严格落实定期汇报制度，开展党委书记抓党建述职评议工作，督促各级党委切实把全面从严治党主体责任扛在肩上、抓在手上。切实加强对党员干部的日常教育和监督检查，常态化开展履责督导和约谈，班子成员累计约谈117人次。印发《关于开展警示教育活动的通知》，开展案防主题教育、员工行为管理培训、普法教育等活动，今年以来举办警示教育43场次。

三是加强对会议费开支的管理和监督。党委书记、行长认真落实会议费专项治理“双组长制”，多次召开党委会、行长办公会专题研究会议费专项治理工作。成立专项治理工作组和督导组，同步开展清理和督导工作，实现分支机构2015-2018年列支费用清理全覆盖，并督导6家分支机构，确保清理效果。

四是强化对代理业务的管理和监督。农商行党委高度重视，多次召开党委会、部门碰头会等，专题研究和解决员工违规代销和购买行为，主动对接和保护投资者权益，引导通过司法途径主张权利、解决问题，目前已挽回部分损失，未发生不稳定事件。同时，积极开展中间业务相关制度清理整改工作，完善内控体系，开展销售专区“录音录像”系统建设，规范代销业务开展，杜绝类似事件。目前，已对涉及到的6名责任人进行了处理，其中解除合同3人次、免职1人次、记大过1人次、警告1人次。

16.针对“纪委履行监督责任不够到位，监督执纪存在宽松软”的问题

一是压实各级纪委监督责任。按照市纪委统一部署，农商行党委加强监督执纪工作，印发《关于调整分支行纪委书记分工的通知》，调整38个分支行纪委书记分工，不再分管人财物工作，梳理纪检条线工作职责，配强纪检队伍，全力推动“三转”工作。印发《纪委2019年监督执纪工作重点任务》，细化明确全年重点任务3方面9大类27项，聚焦监督主责主业。制定《纪检监察工作考核方案》，将纪委履职纳入考核评价重点内容，建立健全纪检监察工作评价约束机制，层层传导压力。

二是加强纪检条线教育培训。组织各分支机构纪委书记、纪检监察干部培训，围绕学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想、监督执纪工作开展、廉洁风险点管控等内容进行学习和讨论，培训130人次，提升纪检监察条线业务能力。

三是加大问题线索发现、收集和处置力度。坚持把党纪挺在前面，制定《问题线索管理办法》，规范线索处置流程，实行问题线索定期研判、集中管理、分类处置，坚决查处各类违规违纪违法行为。印发《关于报送各条线涉嫌违反规章制度重大问题线索情况的通知》，健全问题线索发现和收集机制，重点围绕违反中央八项规定精神、六大纪律规定以及“四风”问题等方面，不断拓宽问题线索来源渠道。

四是开展“以案四说”警示教育。制定《员工违规违纪责任追究暂行办法》《监督执纪工作实施细则》，进一步规范问责方式，杜绝以行内问责代替党纪处分。针对发现的5起违纪案，已作为典型案例开展“以案说纪”警示教育。同时在全行开展自查，确保党纪处分决定作出后，一个月内向受处分党员所在党支部的全体党员及其本人进行宣布。汇编近两年违规违纪典型案例101个次，累计开展警示教育活动790场次、覆盖1.77万人次，切实增强员工的纪律意识和规矩意识。

（六）持之以恒正风肃纪

农商行党委进一步把纪律和规矩挺在前面，坚持问题导向、目标导向，突出重点、综合施策、标本兼治，持续保持反腐败工作高压态势，巩固发展反腐败斗争压倒性胜利。

17.针对“物资和服务集中存在中标单位相对集中、少数结算金额高于中标金额”的问题

一是开展采购管理自查。针对中标单位相对集中的问题，重点围绕柜员机和UPS电源采购事项开展自查。经自查发现，巡视组指出的6批次柜员机和14批次UPS电源采购事项，所涉及到的供应商入围、采购评审、合同执行等环节均符合“三重一大”决策流程，未受到质疑和投诉；目前农商行的采购方式包括招标、竞争性谈判、询价、单一来源等，充分保证了采购的公开公平公正。针对结算金额高于中标金额的问题，围绕采购合同执行事项开展自查。经自查发现，采购合同履行过程中，根据业务需求，在原入围供应商中增加了采购数量，按原采购单价在预算额度内据实结算，导致了实际结算金额高于首次采购金额。通过自查整改，未发现廉洁风险。

二是加强制度建设。修订《采购管理办法》《大采委工作细则》，完善采购方式、评审规则、决策机制等。制定《采购从业人员行为规范》，明确采购人员禁止行为及违规行为处理，强化采购管理制度硬约束。

三是强化采购管理。将采购制度建设、流程管控、合同管理等纳入分支机构考核范围，提高集中采购管理水平，集中采购率96%。加强供应商管理，提前公开准入及退出标准，按供应商类别分类入围，基本实现常用类项目全覆盖，入围率近88%，开展后评价管理，建立供应商退出机制。开展招投标专项治理，集中5个月时间清查整治突出问题。加强采购计划管理，严格按照财务预算执行计划，加强合同商务条款审查，确保合同内容与采购结果一致。推进财务共享平台建设，优化合同管理功能，实现系统控制硬约束。

18.针对“少数贷款‘三查’制度执行不够严格”的问题

一是加强信贷专项排查。制定信贷专项排查方案，全面深入开展排查，摸清问题底数，通过现金清收、补充完善调查信息、诉讼清收等方式，对贷款“三查”尽职尽责不够的44笔、3.25亿元全部落实整改，其中，全额收回32笔、1.86亿元，部分收回2笔、0.32亿元，完善调查信息7笔、0.8亿元，诉讼清收3笔、93万元。加大问责处罚力度，对“三查”制度执行不够严格的相关责任人进行问责，撤职1人次，记过1人次，警告3人次，经济处罚15人次、金额8.56万元，诫勉谈话1人次，提醒谈话2人次。

二是加强长效管理。组织开展信贷专业知识培训，覆盖260人次。完善信贷制度及流程，修订完善《授信调查操作规程》等20个制度办法，印发《关于调整授信业务贷前调查的通知》等文件，夯实信贷管理基础工作。持续推进信贷与投资系统建设，新增实时贷前调查受理、抵押物在线评估、风险预警等功能，以信息化手段强化申贷资料交叉验证，提升反假防假能力。

19.针对“存在办理银行承兑电子汇票不合规”的问题

一是开展全面清理自查。召开防范票据业务违规风险专题会，及时提示业务风险点。开展票据承兑业务专项检查，实现所有分支机构全覆盖，对个别支行违规为3户企业办理15笔银行承兑汇票的责任人进行了通报，经济处罚2人次、金额600元，目前该15笔票据均已到期兑付，未产生承兑垫款情况。

二是健全长效管理机制。修订完善《商业汇票承兑业务管理办法》，重点对合同、发票等相关事项进行明确，为业务合规经营提供制度支撑。提高业务管理系统支撑水平，将影像功能嵌入信贷系统，实现系统硬约束。

（七）全面落实兴调研转作风促落实行动

农商行党委全面贯彻落实习近平总书记关于在全党大兴调查研究之风的重要指示精神，坚持以上率下、深入一线，切实加强和改进调查研究，形成有价值的调研成果。

20.针对“作风建设方面还需持续整改”的问题

一是建立健全调研统筹规划机制。制定《农商行党委2019年调研工作计划》，明确全面从严治党、防范金融风险、精准脱贫攻坚、服务民营及小微企业等15项专项调研主题，要求班子成员每年每人至少形成1篇调研报告。

二是建立健全调研成果转化机制。实行清单化、项目化管理，事前有计划、有方案，事后有措施、有督导，收集意见建议、热点难点等建立工作台账，形成解决问题的实施意见、制度办法等。

三是建立健全调研考核评价机制。将调研工作纳入班子成员履职评价内容，强化激励约束，切实提升调研工作主动性。今年以来，党委班子成员加大调研力度，已开展调研89次，其中深入远郊区县、贫困地区基层网点、异地分支机构、村镇银行调研69次。

三、持续担当用力，打造长效机制，纵深推进巡视整改后续工作

经过三个月的集中整改，农商行巡视整改工作取得阶段性成效，但离市委、市纪委的要求还有一定差距。下一步，农商行党委将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神为指导，对标对表中央、市委及市纪委要求，持之以恒抓好巡视整改后续工作，确保问题整改见底见效，凝聚起推动农商行事业发展的强大政治动力。

（一）持续强化思想理论武装。农商行党委始终坚持把政治建设摆在首位，坚定不移把巡视整改作为推进全面从严治党、推动整体工作的重要抓手，做到“四个结合”，把巡视整改工作与学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想结合起来，与学习贯彻习近平总书记视察重庆重要讲话精神结合起来，与开展“不忘初心、牢记使命”主题教育结合起来，与贯彻落实中央、市委各项决策部署结合起来，提高政治站位，保持政治定力，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，坚决做到“两个维护”。

（二）持续巩固扩大巡视整改成果。坚持目标不变、标准不降、力度不减，注重“点上改”和“长久立”相结合，持续巩固扩大巡视整改成果。落实专人收集巡视整改情况相关意见建议，对反映的问题及时回应、妥善处理。整合内审、纪检监察、监事会等资源，及时主动开展“回头看”，坚决防止问题反弹回潮。坚持举一反三，不断健全完善体制机制，将整改措施制度化、长效化，把整改中形成的好经验、好做法总结形成工具方法、制度办法，形成长效机制。严肃追责问责，对发现的违规违纪违法问题，综合运用监督执纪“四种形态”进行分类处置，形成震慑。主动加强与上级部门的沟通联系，在规定时间高质量报告整改成效。

（三）持续提升管党治党水平。按照中央、市委相关部署，压紧压实各级党委全面从严治党主体责任，把管党治党责任要求融入到具体工作中。贯彻落实新时代党的组织路线，坚持党管干部原则和新时期好干部标准，打造一支忠诚干净担当的高素质干部队伍。加强基层党支部建设，确保政治理论学习、组织体系建设、党内政治生活等要求在基层党支部落地见效。严格落实意识形态工作责任制，扎实做好思想舆论引导工作，加大正面宣传力度，持续营造良好政治生态。开展“四风”隐形变异专项治理和形式主义、官僚主义集中整治，持之以恒正风肃纪。

（四）持续推动高质量发展。认真贯彻落实解决“两不愁三保障”突出问题座谈会精神，严格落实市委书记陈敏尔的指示要求，始终坚持在服务“三农”上打头阵、贴着心，助力脱贫攻坚和乡村振兴。不折不扣落实中央、市委和市政府各项决策部署，全面融入“一带一路”、长江经济带、自贸区等发展机遇，聚焦供给侧、高质量、智能化、大开放，加快产品和服务创新，主动对接国家战略和全市重大项目建设。坚持市场化方向，全力推动A股上市和国企改革“双百行动”，增强综合实力和市场竞争能力。加强全面风险管理，确保资产质量稳定和安全稳定运营。

重庆农商行党委将以巡视整改为契机，始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实习近平总书记对重庆提出的“两点”定位、“两地”“两高”目标、发挥“三个作用”和营造良好政治生态的重要指示要求，以高度的政治自觉和责任担当，稳步推动农商行改革发展，不断增强发展活力和竞争力，以优异成绩庆祝中华人民共和国成立70周年！

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：023—61110690；邮政信箱：重庆市江北区金沙门路36号—巡视整改领导小组办公室，400023；电子邮箱：xszgb@cqrcb.com。

重庆农商行党委

2019年7月5日